Naše služby
Řeknu vám upřímně. Většina lidí přijde do důchodu a pak si teprve uvědomí, že měli víc plánovat. My vám pomáháme to udělat dřív. U Milestone Budoucnosti jsme viděli stovky situací. Víme, co funguje a co ne. Naše služby vám dají klid, že v důchodu nebudete řešit zbytečnosti.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se, co máte. Jaký máte majetek, dlhy, pojištění, vklady. Zjistíme, kde vám to teče. Není to příjemné, ale je to potřeba. Bez tohoto kroku je všechno ostatní jenom domysly. Věřte nám, lidé často překvapí sami sebe.
- Detailní mapování všech aktiv a pasiv
- Analýza současných příjmů a výdajů
- Identifikace rizikových míst
- Zpráva se specifickými zjištěními
Služba 2
Počítáme vám, na co máte právo. Státní důchod, soukromé fondy, pojistné smlouvy. Dáme vám čísla, která budete moci brát za hrdinu, nebo která vás přiměje jednat. Nemáme rádi překvapení, když někdo otevře výpis v párapadesáti.
- Výpočet státního důchodu na základě pojistné doby
- Projekce soukromých penzijních fondů
- Scénáře různých věků odchodu
- Srovnání s vašimi očekávanými výdaji
Služba 3
Až budete v důchodu, peníze se vám nebudou samy množit. Pokud je jen necháte ležet, inflace vám je postupně sežere. Chceme vám ukázat, jak investovat, aniž byste museli koukat na kurzy každý den a zbláznit se.
- Sestavení vyváženého portfolia podle věku
- Výběr vhodných fondů a nástrojů
- Strategie pravidelného doplňování
- Roční monitoring a úpravy
Služba 1
Stát si vezme, co si vezme. Ale nemusí si brát víc, než je třeba. Pomáháme vám projít zákonem tak, aby vám zbylo co nejvíc. Legálně, samozřejmě. Nejsme podvodníci, jsme jen bystrí.
- Analýza daňových povinností a úlev
- Plánování příspěvků na zdravotní pojištění
- Optimalizace příjmů z majetku
- Příprava na zdanění v důchodu
Služba 2
Zdraví se v důchodu nemusí zbourat. Ale když se zbortí, může to být drahé. Podíváme se, jak vás chránit. Která pojištění vám stojí za to, která jsou zbytečná. Pojistka v padesáti je levnější než v šedesáti, fakt.
- Audit stávajících pojistek a vhodnosti
- Doporučení dlouhodobé péče a nezbytných pojistek
- Sladění se sociálním zabezpečením
- Plán na případ těžké nemoci nebo invalidity
Služba 3
Pokud máte, co by mělo jít dál, měli byste vědět jak. Ať už máte miliony, nebo pozemek, chceme, aby to nedopadlo jak u vaší tety Máry. Testamenty, daně ze dědictví, vědomé dělení majetku.
- Konzultace právního zastoupení pro testament
- Plánování daní ze dědictví
- Strategie předávání majetku
- Ochrana rodiny před spory o majetek
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás